Beschreibung
Angebot zur umfassenden Pensionierungsplanung
Leistungsumfang:
Analyse Ihrer Situation, Wünsche und Bedürfnisse
Festlegung Ihrer Pensionsziele
Entwicklung einer Strategie mit Mehrwert
Berücksichtigung aller relevanten Faktoren:
AHV/IV
Pensionskasse
Säule 3a
Private Vorsorge
Immobilien
Steuern
Erstellung einer Pensionierungsplanung inkl. Projektion der Einnahmen und Ausgaben, Vermögen, Steuern bis zur Pensionierung und darüber hinaus.
Erstellen aller relevanten Termine bis zur Pensionierung und darüber hinaus.
Begleitung & Unterstützung bei allen anstehenden Aufgaben.
Berechnung verschiedener Variationen (z. Bsp. 100% Rente, Teil Kapitalbezug der Pensionskasse...) mit Visualisierung.
Preis:
Stundensatz: CHF 150.-
Kostendach: CHF 1'250.-
Im Detail:
Analyse & Zielsetzung:
Wir analysieren Ihre finanzielle Situation & Ihre Bedürfnisse im Ruhestand.
Gemeinsam legen wir Ihre individuellen Pensionsziele fest.
Strategie & Mehrwert:
Wir entwickeln eine Strategie zur Erreichung Ihrer Ziele.
Diese Strategie beinhaltet Massnahmen zur Steigerung Ihrer Rente, Reduzierung von Ausgaben & Optimierung Ihrer Vorsorge.
Sie profitieren von einem klaren Mehrwert durch die Optimierung Ihrer Vorsorge.
Pensionierungsplan & Begleitung:
Wir erstellen einen detaillierten Pensionierungsplan & begleiten Sie bei der Umsetzung.
Sie erhalten Unterstützung bei der Beantwortung Ihrer Fragen.
Vorteile:
Sicherheit:
Gewissheit, dass Ihre Finanzen im Ruhestand gesichert sind.
Klarheit:
Überblick über Ihre Situation & Ihre Ziele im Ruhestand.
Entlastung:
Unterstützung bei der komplexen Aufgabe der Pensionierungsplanung.
Ihre Vorteile
- Sie erhalten eine Entscheidungsgrundlage zur Frage: Rente oder Kapital?
- Sie kennen die langfristigen finanziellen Auswirkungen der einzelnen Szenarien (bspw. Pension 60 vs. 65 / Rente oder Kapital)
- Sie wissen, welche reglementarischen Leistungen Ihre Pensionskasse im Detail bietet
- Sie bekommen einen Vorschlag zum Bezug der Vorsorgekapitalien (Steueroptimierung)
- Sie haben einen proaktiven Partner, der die definierten Massnahmen überwacht und Sie bei deren Umsetzung begleitet
- Sie bekommen einen Einschätzung zur allenfalls aufgesetzten güter- und erbrechtlichen Regelungen bzw. einen Vorschlag zur Optimierung